Сбербанк (далее – «Группа») опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (далее – «отчетность») за шесть месяцев и по состоянию на 30 июня 2016 года, содержащую отчет компании АО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» о результатах обзорной проверки.
Герман Греф, президент, председатель правления отметил следующее: «Несмотря на отрицательные темпы роста экономики России в первом полугодии 2016 года, мы видим некоторые признаки стабилизации в условиях роста нефтяных цен и укрепления рубля, что позволяет прогнозировать положительную динамику ВВП во второй половине 2016 года.
На этом фоне я рад сообщить наши результаты за первое полугодие – мы заработали 263,1 млрд руб. чистой прибыли, что было обусловлено как увеличением чистого процентного дохода и стабильным ростом комиссионных доходов, так и снижением стоимости риска».
Ключевые финансовые показатели Группы Сбербанк за II квартал 2016 года:
чистая прибыль составила 145,4 млрд руб. или 6,62 руб. на обыкновенную акцию, увеличившись на 166,3% по сравнению со вторым кварталом 2015 года;
рентабельность капитала достигла 22,8% по сравнению с 10,3% во II квартале 2015 года;
квартальный показатель стоимости риска составил 202 базисных пункта, по сравнению с 260 базисными пунктами во II квартале 2015 года;
отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов улучшилось до 38,5% по сравнению с 43,6% во II квартале 2015 года;
доля неработающих кредитов в кредитном портфеле снизилась до 4,9 с 5,2% кварталом ранее, в то время как уровень покрытия резервами вырос до 134 с 121% в первом квартале 2016 года;
достаточность капитала укреплялась в течение квартала, коэффициент достаточности основного капитала вырос на 70 базисных пунктов до 10,4%, в то время как коэффициент достаточности общего капитала достиг 14,1%, увеличившись на 70 базисных пунктов.
Чистые процентные доходы за II квартал 2016 года составили 339,3 млрд руб., прибавив 49,4% относительно аналогичного периода прошлого года:
динамика процентных доходов (рост 10,1% до 599,5 млрд руб. по сравнению со вторым кварталом 2015 года) была обусловлена в основном ростом ипотечного кредитования и портфеля ценных бумаг;
gроцентные расходы, включая расходы на страхование вкладов, снизились на 18% во II квартале относительно аналогичного периода прошлого года, составив 260,2 млрд руб. Стоимость пассивов снизилась на 30 базисных пунктов до 4,7% во II квартале 2016 года относительно первого квартала 2016 года за счет снижения стоимости корпоративных и розничных депозитов на 20 базисных пунктов до 4,3% и на 50 базисных пунктов до 6% соответственно.
Чистый комиссионный доход за II квартал 2016 года составил 85,9 млрд руб., увеличившись на 18,5% по сравнению со II кварталом 2015 года.
комиссионный доход за II квартал 2016 года вырос на 21% до 104,7 млрд руб. по сравнению со II кварталом 2015 года. Доходы от операций с банковскими картами выросли на 15,8% во II квартале 2016 года по сравнению со II кварталом годом ранее;
комиссионные расходы за II квартал 2016 года выросли на 34,3% до 18,8 млрд руб. по сравнению со II кварталом 2015 года, в том числе за счет развития операций с банковскими картами.
Чистые расходы по созданию резерва под обесценение кредитного портфеля за II квартал 2016 года составили 98,3 млрд руб. в сравнении со 117,5 млрд руб. за аналогичный период 2015 года, что соответствует стоимости кредитного риска в размере 202 базисных пункта против 260 базисных пунктов годом ранее.
стоимость кредитного риска корпоративного портфеля во II квартале 2016 года составила 233 базисных пунктов;
стоимость кредитного риска розничного портфеля во II квартале 2016 года снизилась до 111 базисных пунктов.
Прочие непроцентные доходы составили 17,6 млрд руб. во II квартале 2016 года, существенное влияние на эту статью оказала сделка по реализации непрофильного актива.
Операционные расходы Группы во II квартале 2016 года составили 168,8 млрд руб., прибавив 15,1% относительно аналогичного периода 2015 года, в основном из-за индексации заработной платы сотрудников.
Эффективная налоговая ставка во II квартале 2016 года составила 18,1%, снизившись с 21,5% в I квартале 2016 года.
Кредитный портфель за вычетом резервов под обесценение снизился на 3% до 17,9 трлн руб. во II квартале 2016 года относительно I квартала 2016 года. Основным фактором снижения корпоративного портфеля стала переоценка валютного портфеля. На динамику кредитного портфеля физических лиц в основном повлиял рост ипотечных кредитов (на 1,4% за II квартал).
Средства клиентов показали снижение во II квартале 2016 года относительно предыдущего квартала, преимущественно в сегменте корпоративных средств (снижение на 10,4% относительно I квартала), в основном за счет укрепления рубля. Во II квартале изменилась структура средств клиентов благодаря увеличению доли средств на текущих счетах от общего объема клиентских средств на 40 базисных пунктов до 25,4%.
Доля неработающих кредитов* в кредитном портфеле за II квартал 2016 года снизилась до 4,9% с 5,2% в I квартале 2016 года. Уровень покрытия резервами неработающих кредитов улучшился за II квартал по сравнению с предыдущим и составил 134% от объема неработающих кредитов.
Доля реструктурированных кредитов в общем кредитном портфеле составила 19,9% во II квартале 2016 года. Портфель реструктурированных кредитов составил 3,8 трлн руб. При этом доля неработающих кредитов в реструктурированном портфеле снизилась во II квартале 2016 года на 300 базисных пунктов с 11,3 до 8,3%.
Общий капитал Группы вырос на 2,5% во II квартале 2016 года относительно показателей I квартала 2016 года и составил 3,3 трлн руб. в основном за счет прибыли. Во II квартале 2016 года были выплачены дивиденды за 2015 год в размере 44,4 млрд руб.
Активы Группы, взвешенные с учетом риска, снизились на 2,6% во II квартале 2016 года относительно показателей I квартала 2016 года и составили 23,5 трлн руб. в основном за счет укрепления курса рубля. Таким образом, коэффициент достаточности общего капитала (по Базель I) увеличился на 70 базисных пунктов во II квартале 2016 года и составил 14,1% по состоянию на 30.06.2016. Коэффициент достаточности основного капитала увеличился на 70 базисных пунктов во II квартале 2016 года по сравнению с I кварталом 2016 года, составив 10,4%.
*Неработающие кредиты более 90 дней
