Паспорт и симку в унитаз: мошенники вынудили 13-летнюю девочку отдать деньги родителей — она перевела миллион, пока родители спали

Историями с телефонными мошенниками, которые до сих умудряются вытягивать из доверчивых граждан миллионы рублей (иногда — кредитных), казалось бы, поразить уже никого нельзя. Однако, иногда случается что-то такое, что заставляет удивляться снова и снова. Обозревателю NGS.RU Илье Калинину рассказали историю, где помимо привычных мошенников под личинами «сотрудников МВД» присутствует несовершеннолетняя девочка, 1,3 миллиона рублей, украденных из двух банков, и смытые в унитаз разорванный паспорт и телефонная симка.

Случилась эта история в благополучной многодетной семье: с двумя работающими родителями и тремя детьми. Тема мошенников в семье разбиралась, все были в курсе телефонных обманов и, казалось бы, ничего не предвещало беды, но…

Всё началось как в романтическом подростковом фильме. В начале апреля 2025 года 13-летней Маше (имя девочки изменено. — Прим. ред.) пришло в Телеграм сообщение с неизвестного номера. Сообщение было якобы от девочки, которая предложила Маше познакомиться и вместе погулять. Маша была не против новой подружки, потому беседа проходила легко.

«Она сказала, что ее зовут Карина, и она учится в 192-й школе. Был выходной день, и Карина предложила погулять Я согласилась: а что дома делать? Тогда она попросила скинуть геолокацию, я и скинула. А от нее пришло видео — кружочек… Для меня это было нормальным… Меня порадовало уже то, что она была из Новосибирска», — рассказала Маша.

На видео, уточнила девочка, был солдат в украинской форме. После этого общение с 13-летним подростком резко изменилось: романтическое «кино» мгновенно превратилось в триллер.

После просмотренного видео Маше сразу пришло сообщение от аккаунта, который был подписан просто и понятно: МВД РФ. Девочке сообщили, что она только что общалась с мошенниками, а отправленная геолокация и просмотренное видео тянут на предательство Родины. И это, мол, грозит ее родителям ч. 1 ст. 205 («террористический акт») и ст. 275 («государственная измена»).

Маша сильно испугалась и поначалу не реагировала на грозные сообщения из «МВД», но тут появляется новый действующий персонаж — «полицейский Волков». Лже-силовику удалось окончательно запугать девочку, пригрозив тем, что её родителям светит до 25 лет тюрьмы. Чуть позже в этом триллере объявились новые актёры: «полицейский Кудинов» и «сотрудник из налоговой».

Чтобы 13-летняя Маша окончательно поверила в то, что всё происходит по-настоящему, мошенники предложили ей проверить личности полицейских Сергея Волкова и Алексея Кудинова по интернету. Такие имена в сети действительно нашлись. Правда, по иронии судьбы, полицейский с именем Сергей Волков в начале 2025 года был задержан в Санкт-Петербурге за крупную взятку. Но это к нашей истории не относится.

В какой-то момент мошенники поняли, что девочка окончательно поверила в их легенду и запугана тюрьмой, которая якобы грозит её родителям. Тогда началась обработка ребёнка на конкретные действия, которые привели к хищению крупных сумм с банковских карт её мамы — Юлии.

Как рассказала журналисту женщина, мошенники убедили её дочь «спасти деньги» родителей. Для этого Маше нужно было подсмотрев пароль на телефоне мамы, разблокировать его, а далее строго выполнять инструкции «полицейских» и «налогового сотрудника». Все это девочке надо было сделать поздно ночью, когда родители уснут.

Активные действия по выводу денег с банковских карт Юлии через её же телефон начались глубоко за полночь. Когда в доме все уснули, девочка тайно забрала и разблокировала телефон мамы, а после стала получать от мошенников QR-коды и начала переводить деньги. В общем, точно выполняла все поручения таинственных собеседников.

Девочка ослушалась «полицейских» только тогда, когда её попросили собрать в квартире ценные вещи. Маша сказала мошенникам, что ценных вещей в доме не нашла. Зато до этого девочка по указанию «полицейских» удалила все приложения с телефона, вытащила симку и смыла её в унитаз. Туда же отправилась и вырванная из паспорта мамы первая страница. Задуматься над своими действиями Маше в тот момент просто не удалось.

«Меня тогда охватила сильная паника. Я вообще ничего не понимала, просто делала так, как мне говорили, чтобы спасти родителей. У меня все время дрожали руки», — рассказала журналисту девочка.

«Кино», разыгранное неизвестными с несовершеннолетней девочкой, закончилось в районе 3-4 часов ночи. На психологическую обработку ребёнка у мошенников ушло около 14 часов.

Родители узнали обо всем только на утро следующего дня. Юлия говорит, что поехала на работу и по дороге выяснила, что телефон не работает. Связалась с мужем, и началось разбирательство, куда исчезла симка. Тогда девочка и рассказала, что перевела деньги по указанию налоговой на безопасный счет, с которого, мол, вся сумма скоро вернётся.

Родители сразу сообразили, что дело связано с мошенничеством, начали обзванивать банки и поехали в полицию писать заявление.

4 апреля 2025 года полицией Кировского района было возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере»).

Общая сумма ущерба составила около 1,3 миллиона рублей. Деньги похитили с банковских счетов Юлии: с кредитной карты «МТС Банка» было снято 441 тысяча рублей, через приложение в том же банке взят кредит на 816 тысяч 220 рублей — его тут же вывели небольшими суммами разным получателям. Позже стало известно, что и с банковской карты «ОТП-банка» похищены деньги — 23 тысячи.

«Я говорю: „Дочь, сколько было разговоров про мошенников, ты почему ничего нам не сказала? Тебя столько прессовали!“ Она говорит: „Мам, я так боялась… Мне так было страшно, что вас посадят“. Мы потом лечились у психолога… Дочь съехала по учебе. Плюс я попала в больницу <…>, упала в обморок и меня в бессознательном состоянии увезли», — рассказала Юлия.

Судя по уведомлениям в телефоне Юлии и банковским выпискам для судов, деньги мошенники вывели в несколько мест. Скриншоты уведомлений и копии выписок имеются в распоряжении NGS.

Среди них были: ИП Зайцева Н.В. с видом деятельности «одежда и обувь» (сюда несколькими переводами ушла большая часть денег, выведенных из «МТС Банк»), магазин CS2case (три перевода на 68 тысяч рублей) и ОсОО «Тиллабай» (переведены деньги с карты «ОТП-банк» и небольшая часть украденного с «МТС Банка»).

В выписке «МТС Банка» имя индивидуального предпринимателя Зайцевой указано полностью: Наталья Васильевна. В системе «Контур.Фокус» находится 16407 ИП Зайцева, зарегистрированных в России. Тех, чья деятельность связана с промтоварами (одежда и обувь — в том числе), около 1900 человек. А уже из них предпринимательниц с полным совпадением по имени — всего две. Одна Наталья Васильевна зарегистрирована как ИП в г. Узловая Тульской области в июле 2019 года. Вторая — Наталия Васильевна — зарегистрирована в мае 2023 года в г. Каховка Херсонской области (Каховка контролируется российскими войсками с февраля 2022 года, а с 30 сентября 2022 года — в составе России).

Компания CS2case, куда мошенники отправили почти 70 тысяч — это сайт-магазин, где любители компьютерных игр могут покупать, открывать и выводить виртуальные предметы для игры Counter-Strike 2. За реальные деньги на сайте игроки покупают скины (внешний вид) для оружия и аксессуары для персонажей.

Наконец, небольшая часть денег, похищенных из «МТС Банка» и деньги с карты «ОТП-банка» перечислены в ОсОО «Тиллабай».

С этим юрлицом разобраться было сложнее. В банковской выписке помимо названия «Тиллабай» указан даже ИНН компании: 9909659083 (первые цифры 99 означают, что компания поставлена на учет в Москве). Онлайн-сервис для проверки юрлиц Saby Profile сообщает, что фирма с таким ИНН является действующей, но подробных данных о ней в открытом доступе не оставляет. Не нашлась информации по фирме «Тиллабай» с этим ИНН и в «Контур.Фокусе».

Другой сервис для проверки контрагентов Osoo.kg указывает «Тиллабай» как компанию с иностранным участием, зарегистрированную в Ошской области (Республика Кыргызстан). Об этом говорят цифры 02 в кыргызском ИНН 02301201510280, который обозначен на Osoo.kg. Правда, местом расположения компании в этом сервисе указан город Бишкек. Тут же сообщается, что 25 июня 2025 года компания была перерегистрирована: возможно, поэтому у «Тиллибай» российский ИНН сменился на кыргызский. В «Контур.Фокусе» фирма с таким ИНН размещена в разделе юрлиц Киргизии.

В начале сентября Юлия начала судиться в банками. Женщина пытается добиться, чтобы кредитные обязательства с «Банком МТС», которые возникли в результате действий мошенников, на нее не распространялись. А 23 тысячи рублей, похищенные с карты «ОТП-банка», были компенсированы финансовой структурой.

С уголовным делом, возбужденным в апреле, пока все затормозилось. В полиции, заметила Юлия, следователь поговорила только с ней — с дочерью пообещала поговорить позже. Но через какое-то время дело было приостановлено.

«Предварительное следствие по уголовному делу приостановлено <…> в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого. В настоящее время уголовное дело направлено в судебные органы по запросу уполномоченного лица, в связи с чем иная запрашиваемая информация отсутствует», — сообщается в ответе полиции на журналистский запрос.

Делом Юлии занимается адвокат Светлана Копцева. Она искренне недоумевает: почему в полиции не изучили получателей денег, которые видны в банковских документах?

«Почему-то не проверили, куда деньги ушли. А там получатели видны: какое-то ИП, какая-то фирма, одна сумма куда-то за границу в Азию ушла — то ли в Кыргызстан, то ли еще куда… Но запросы [полиции] сделаны были только в банки, которые перевели деньги… Прокуратура отменила постановление полиции и дала указание, чтобы это расследовали <…> Но девочку так и не допросили до сих пор», — заметила адвокат.

Адвокат добавила, что точно о такой же схеме хищения денег через запуганного ребенка не так давно рассказывали и по федеральному телевидению.

«Такие дела последнее время встречаются часто, особенно с детьми. Дети легко поддаются влиянию, тем более, если их запугать. А тут её (Машу. — При. ред.) запугали конкретно: якобы она стала изменницей Родины, ее родителей посадят, а ее в детдом сдадут, — перечисляет адвокат Копцева и удивляется поведению банка. — Банк очень странно поступил: там же были мгновенные переводы [кредита] в разные места. Которые почему-то банк не заблокировал, словно это в порядке вещей. Тем более, у моей доверительницы — ипотека. А ей так быстро дали новый кредит: прям с фантастической скоростью! Нормальные люди кредит получить не могут, а тут моментально все происходит, переводы совершаются, а у банка — никаких подозрений»,

В журналистском запросе в «МТС Банк» мы попросили прокомментировать ситуацию и сообщить, будет ли банк требовать погашения кредита или дождется конца расследования, а также, почему ночной кредит и вывод денег на несколько адресов не показался банку подозрительным?

Ответ пресс-центра банка приводим полностью.

«"МТС Банк» постоянно совершенствует системы выявления и предотвращения мошеннических операций, в том числе с использованием методов социальной инженерии. Методы выявления подозрительных операций реализованы в полном соответствии с требованиями действующего законодательства. Также «МТС Банк» регулярно информирует клиентов в различных каналах о мерах по предупреждению мошенничества методами социальной инженерии, получения от клиентов конфиденциальной информации под видом сотрудников службы безопасности банка и других распространенных способах хищения денежных средств клиентов», — рассказали в банке.

Аналогичный запрос был отправлен в «ОТП-банк». В установленный законом срок ответ из этого банка не поступил.

У пенсионерки из Архангельска украли коллекцию украшений стоимостью 17 миллионов рублей.

Жители Архангельска спасли пенсионерку от мошенников: она уже шла переводить им деньги.

В 2024 году жители Архангельской области отдали мошенникам 1,3 миллиарда рублей. Вернуть удалось немногое.

Просчитались, но где? Журналист 29.RU раскрыла схему мошенников, на которую чуть не попалась сама.

Ряженые полицейские разводили стариков в Архангельске: почему им так легко отдавали немалые деньги.

«Мы твою маму развели»: пенсионерка из Архангельской области продала квартиру, но осталась без денег.