Биткойны, интернет-казино и лжефраншиза: на чем северяне теряют свои деньги

Как не попасть на удочку «взломщиков» страниц в соцсетях, фальшивых сотрудников банков и других аферистов, обманывающих северян, 29.ru рассказали в отделении по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России.

Модные инструменты

Мошенники находятся в постоянном поиске и стараются использовать модные финансовые термины и инструменты. Например, предлагают заработать крупные суммы, выводя деньги с «замороженных» сайтов казино. На это предложение недавно купилась архангельская студентка, перечислившая злоумышленникам один процент от обещанных, но так и не полученных «заработков».

Еще один архангельский пример связан с биткойнами. Месяц назад другая северянка пожелала обзавестись ими и снабдила мошенников реквизитами банковской карты. Что произошло дальше — нетрудно догадаться. Злоумышленники оставили ее не только без криптовалюты, но и без рублей на счете.

Ложные сообщения из соцсетей

Предложение поучаствовать в майнинге — процессе добычи криптовалют — северянка получила со страницы своей знакомой в одной из популярных соцсетей. Поэтому не сомневалась в его подлинности. Между тем страница была взломана злоумышленниками. Ложные сообщения от якобы знакомых и близких из социальных сетей — это последнее время один из самых частых способов финансового обмана граждан в Архангельской области.

Такие сообщения в основном бывают двух типов. Первый — просьба о помощи: мол, срочно нужны деньги, переведи энную сумму на такую-то банковскую карту, я потом обязательно верну… Второй тип интернет-лжи — предложение по-легкому заработать, но для начала сообщить реквизиты банковской карты или, как вариант, перечислить определенную сумму на накладные расходы — банковские, юридические и пр.

Утром деньги — вечером… ничего

Оплата «накладных расходов» злоумышленников — это другой весьма распространенный способ их обогащения. Здесь тоже множество вариантов.

Гражданам, чаще — пожилым, в этом году по телефону от якобы представителей госучреждений не раз поступало предложение вернуть деньги за купленные ранее некачественные лекарства. Но для этого нужно было оплатить некие «юридические услуги» (банковский сбор, пошлину и т. д.). Также мошенники просили заплатить «налог» (комиссию за перевод денег) у «победителей» лотерей и акций. И люди, не задумываясь, переводили немалые деньги в надежде получить еще больше.

А ведь всего-то надо было сделать паузу и обратиться за разъяснениями в учреждение или организацию, откуда поступило предложение.

Классика жанра

По-прежнему в ходу у мошенников телефонный способ: «Здравствуйте, я сотрудник банка». Этот фальшивый сотрудник, играя на естественном страхе граждан, отправляет их или к ближайшему банкомату, чтобы «активировать защиту карты», или просит назвать ее реквизиты для разблокировки.

В таких случаях надо в первую очередь позвонить в банк по указанному на платежной карте телефону — и все опасения развеются. И ни в коем случае не сообщать данные своей карты, а тем более ее ПИН-код! Однако уже в этом году в Поморье снова зафиксировано несколько случаев подобного классического обмана.

Обманывают северян не только по телефону или в интернете.

В нынешнем году в Котласском районе и Коряжме было зафиксировано сразу несколько случаев, когда пожилые люди, которым мошенницы под видом соцработников принесли якобы полуторатысячную прибавку к пенсии, отдавали сдачу с пяти тысяч рублей, принимая «билет банка приколов» за билет Банка России.

Профилактикой в данном случае могут стать беседы с близкими людьми преклонного возраста, которых следует почаще предостерегать открывать двери подобным нежданным визитерам.

«Пирамидальный» опыт

У жителей Архангельской области уже есть печальный опыт участия в пирамидах. Чтобы пропало желание отдавать деньги тем, кто обещает непомерно высокие проценты, достаточно вспомнить потребительское общество «Поморье», действовавшее в Архангельске и Северодвинске в начале нынешнего столетия. Однако некоторые жители нашей области вновь попались на обещания сверхдоходов.

Нынешней весной финансовая пирамида — инвестиционная компания, которая заключала с гражданами договоры займа и обещала им доходность до 96% годовых — была выявлена на территории соседней области. Один из ее офисов, куда люди несли деньги, располагался в Котласе. В настоящее время по этому факту расследуется уголовное дело.

Обман по франшизе

Недавно стало известно о распространении в стране мошеннических франчайзинговых схем. Правда, до нашего региона новая волна мошеннических инноваций еще не дошла.

Злоумышленники проводят семинары под условным названием «Как стать молодым миллионером» и убеждают участников купить «франшизу» некоего онлайн-проекта и вложить в него до 300–500 тысяч рублей. А на самом деле сайт предлагает незаконные финансовые услуги, но покупатели «франшизы» понимают это уже после того, как расстались с деньгами.

В такие ситуации часто попадают молодые люди. Некоторые из них просят на это деньги у родителей. Мошенники, пользуясь мечтой молодежи о собственном бизнесе, рисуют блестящие перспективы. То есть играют на человеческих амбициях и эмоциях.

Логика и рассудительность

Жертвы мошенников часто обращаются за помощью не только в правоохранительные органы, но и в Банк России.

— Задача Банка России — оперативно выявлять схемы мошеннической деятельности, которые бывают порой очень хитроумными. Для этого в каждом из семи его главных управлений создан специальный отдел по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке, — рассказал управляющий отделением по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России Михаил Карпунин. — К нелегальной относится, в частности, деятельность финансовых пирамид, юридических лиц, которые незаконно называют себя «микрофинансовой организацией» или МФО, компаний, которые ведут деятельность без необходимой лицензии Банка России.

Банк России активно пресекает деятельность финансовых пирамид, лжебанков, «черных кредиторов». За первый квартал 2018 года, например, в стране было выявлено 45 организаций с признаками пирамид, которые действовали как ООО, кредитный потребительский кооператив, интернет-проект или потребительское общество, говорит Михаил Карпунин.

Он рекомендует потребителям финансовых услуг осмотрительно подходить к выбору финансовой организации и обращаться только к легальным участникам рынка, а также рассудительно принимать решения.

— Во все времена мошеннические схемы построены в первую очередь на человеческих слабостях и чувствах. Сначала эйфория, погоня за мечтой. Или паника от страха за себя, близких, кошелек. А итог один — разочарование и слезы, — говорит Карпунин. — Чтобы не потерять деньги, нужно вовремя включать логику и разумную осторожность. Это, пожалуй, главный совет в любом финансовом вопросе.